证券基金经营机构信息技术管理办法-证券基金信息技术管理办法

证券基金经营机构信息技术管理办法，作为金融科技监管领域的核心规范性文件，其重要性在当今数字化时代日益凸显。该办法旨在构建一个全面、系统、与时俱进的监管框架，以应对信息技术在证券基金行业深度渗透所带来的机遇与挑战。它不仅关注技术系统的安全稳定运行，防范化解网络与数据安全风险，更致力于推动技术与业务的深度融合，通过规范信息技术治理、明确各方责任、设定合规底线，引导经营机构将信息技术从传统的“支持保障”角色，提升至“驱动创新”和“赋能风控”的战略高度。深入理解并有效落实该办法，是证券基金经营机构夯实运营基石、保障投资者合法权益、维护金融市场稳定的内在要求，也是其提升核心竞争力、实现高质量发展的必由之路。易搜职考网长期跟踪研究此领域，致力于为行业从业者提供精准、深入的政策解读与实务指导。

随着大数据、云计算、人工智能、区块链等新一代信息技术的飞速发展，证券基金行业的业务模式、服务方式和风险形态发生了深刻变革。信息技术已渗透至客户开户、交易执行、投资研究、风险管理、清算交收等各个环节，成为行业不可或缺的“神经系统”。技术在带来效率提升和体验优化的同时，也引入了诸如系统复杂性剧增、网络攻击威胁加剧、数据泄露风险放大、技术依赖度过高等新型风险。原有的、相对零散的技术监管要求已难以适应新形势的需要。
也是因为这些，一部系统性的、高阶位的管理办法应运而生，其核心目标在于：确立信息技术管理的原则与框架，明确经营机构的主体责任，划定信息技术的安全底线，并鼓励在合规前提下进行技术创新应用。

该办法确立了证券基金经营机构信息技术管理应遵循的基本原则，包括安全性、可靠性、有效性、合规性以及创新与风控并重等。其中，安全性与可靠性被置于首位，强调必须保障信息系统连续、稳定运行，确保业务不间断和服务质量。有效性原则要求信息技术投入与业务发展相匹配，避免资源浪费或能力不足。合规性是所有活动的底线，要求严格遵守国家法律法规及监管规定。

在治理架构方面，办法强化了公司治理层对信息技术的最终责任。它要求经营机构建立权责清晰、制衡有效、报告路径明确的信息技术治理架构。通常，这包括：

• 董事会或最高决策层：承担信息技术管理的最终责任，负责审批信息技术战略、重大投资预算及风险管理政策。
• 高级管理层（如总经理、首席信息官）：负责执行董事会决议，建立信息技术管理体系，确保资源投入，管理信息技术风险。
• 信息技术管理部门：作为具体执行部门，负责系统的规划、建设、运维、安全保障等日常工作。
• 风险控制、合规审计部门：负责对信息技术活动的风险进行独立监控、评估和审计，确保其符合内外部要求。

这种架构确保了信息技术管理事项能够上升到公司战略层面，并获得持续的重视与资源支持，而非仅仅停留在技术操作层面。易搜职考网在研究中发现，建立并切实运行一个有效的治理架构，是许多机构落实办法要求的第一步，也是最为关键的一步。

办法对信息技术管理的全生命周期提出了详细要求，覆盖从规划到退役的各个环节。

（一） 信息系统建设与采购

经营机构在信息系统建设或采购时，需进行充分的需求分析、可行性论证和风险评估。对于核心系统，应确保其架构设计的合理性、可扩展性和安全性。在采购第三方产品或服务时，必须对供应商的技术能力、资质信誉、安全保障水平进行严格尽职调查，并在合同中明确双方的权利义务，特别是安全责任、数据保护、服务级别协议（SLA）以及终止服务后的数据、资料移交等条款。禁止采购和使用未经国家认证或存在重大安全隐患的技术产品与服务。

（二） 信息系统运行与维护

这是保障业务连续性的日常基础。办法要求建立完善的运行维护管理制度，包括：

• 监控与报警：对信息系统进行7x24小时监控，设置关键性能指标阈值和报警机制。
• 事件与问题管理：建立标准化流程，快速响应和处理系统故障、性能劣化等事件，并深入分析根本原因，防止复发。
• 变更管理：任何对生产环境的变更（如软件升级、配置调整）必须经过申请、审批、测试、验证等严格流程，以最小化变更风险。
• 容量管理：定期评估系统容量，预测业务增长趋势，确保系统能够支撑峰值业务负载。

（三） 信息安全保障

信息安全是办法的重中之重。要求建立与业务规模、风险状况相匹配的信息安全防护体系，涵盖网络安全、主机安全、应用安全、数据安全等多个层面。具体措施包括但不限于：

• 部署防火墙、入侵检测/防御系统、防病毒软件等网络安全设备。
• 实施严格的访问控制策略，遵循最小权限原则，加强身份认证（如双因素认证）。
• 对重要数据进行加密存储和传输，并实施数据分类分级管理。
• 定期进行漏洞扫描、渗透测试和安全评估，及时修复安全隐患。
• 制定并演练网络安全应急预案，提升应对网络攻击（如DDoS攻击、勒索软件）的能力。

（四） 数据治理与客户信息保护

在数据成为关键生产要素的今天，办法特别强调了数据治理和客户信息保护。经营机构应建立覆盖数据全生命周期的管理制度，确保数据的准确性、完整性、保密性和可用性。在客户信息保护方面，必须：

• 明确客户信息收集、存储、使用、加工、传输、提供、公开等环节的操作规范和安全要求。
• 获取客户明示同意，不得超范围收集和使用客户信息。
• 采取充分的技术和管理措施，防止客户信息泄露、毁损、丢失。
• 在发生或可能发生客户信息泄露事件时，立即采取补救措施，并依法依规向监管机构和客户报告。

（五） 业务连续性管理与应急处置

为应对自然灾害、设备故障、网络攻击等可能导致业务中断的事件，办法要求建立完善的业务连续性计划和应急处置机制。这包括：

• 识别关键业务及其恢复目标（如恢复时间目标RTO、恢复点目标RPO）。
• 建设同城或异地灾备中心，确保关键数据实时或定期备份。
• 制定详细的应急预案，明确不同场景下的指挥体系、处置流程、沟通机制和资源保障。
• 定期开展应急演练，检验预案的有效性和人员的熟练度，并持续改进。

信息技术风险管理是贯穿始终的主线。经营机构需建立独立、全面的信息技术风险管理框架，将信息技术风险纳入公司整体风险管理体系。这要求：

• 风险识别与评估：定期识别信息技术在战略、运营、合规、声誉等方面可能带来的风险，并进行定量或定性评估。
• 风险控制与缓释：针对已识别的风险，制定并实施相应的控制措施，如技术防护、流程优化、购买保险等。
• 风险监测与报告：持续监测关键风险指标，建立风险报告机制，确保风险信息能够及时、准确地上报至管理层和董事会。
• 合规管理：设立或指定专门部门负责信息技术合规工作，持续跟踪解读监管政策，确保各项信息技术活动符合《证券法》、《网络安全法》、《数据安全法》、《个人信息保护法》及本办法等所有相关法律法规的要求。内部审计部门应定期对信息技术管理的合规性和有效性进行独立审计。

易搜职考网提醒，一个动态、主动的风险管理与合规体系，能帮助机构提前预见问题，而非事后被动应对，是稳健经营的重要保障。

办法并非抑制创新，而是鼓励在风险可控的前提下，积极、稳妥地应用新技术提升服务效率和管理水平。对于人工智能、区块链、云计算等新技术的应用，提出了特别的管理要求：

• 审慎评估：在引入新技术前，必须对其技术成熟度、业务适配性、潜在风险（如算法偏见、模型风险、云服务商锁定风险）进行充分评估。
• 风险隔离：在创新试点阶段，应采取风险隔离措施（如设立沙箱环境），防止风险扩散至核心业务区域。
• 明确责任：即使是使用外部技术平台或服务，经营机构对最终的业务合规性和风险控制仍承担主体责任。
• 持续监测：对新技术应用的效果和风险进行持续跟踪监测，建立动态调整和退出机制。

这为行业利用金融科技转型升级提供了合规指引，平衡了创新激励与风险防范之间的关系。

中国证监会及其派出机构依法对证券基金经营机构的信息技术管理活动进行监督管理。监管措施包括但不限于现场检查、非现场监管、监管谈话、出具警示函、责令改正等。经营机构需按规定报送信息技术管理情况报告、重大事件报告等。

对于违反本办法规定的机构及其相关责任人员，监管机构可依据情节轻重，依法采取责令改正、警告、罚款、暂停相关业务、吊销牌照等行政处罚措施；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可处以警告、罚款、撤销任职资格或从业资格等处罚；构成犯罪的，将依法追究刑事责任。这些规定强化了办法的约束力和威慑力，督促经营机构切实履行主体责任。

，证券基金经营机构信息技术管理办法构建了一个从治理到执行、从安全到创新、从日常运营到应急响应的全方位、立体化管理框架。它标志着我国证券基金行业信息技术监管进入了系统化、精细化的新阶段。对于广大证券基金经营机构来说呢，深入理解并严格遵循该办法，不仅是一项必须履行的合规义务，更是其提升自身信息技术能力、构筑数字化时代核心竞争力的战略基石。在实践中，机构需要将办法的要求有机融入自身的业务流程、技术架构和企业文化中，通过持续的资源投入、制度完善和人员培训，方能真正实现以稳健、高效、创新的信息技术赋能业务，行稳致远。易搜职考网将持续关注该办法的实施动态与业界最佳实践，为行业的合规发展与人才建设提供专业支持。